跟單信用證流程與特點(diǎn),接下來(lái)跟著小編一起熟悉下吧，希望對(duì)大家有所幫助!
跟單信用證(documentary credit)是指憑附帶貨運(yùn)單據(jù)的匯票或僅憑貨運(yùn)單據(jù)付款的信用證,國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中使用的大部分是跟單信用證。信用證是銀行用以保證買(mǎi)方或進(jìn)口方有支付能力的憑證，是銀行有條件保證付款的證書(shū)，成為國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)中常見(jiàn)的結(jié)算方式。按照這種結(jié)算方式的一般規(guī)定，買(mǎi)方先將貨款交存銀行，由銀行開(kāi)立信用證，通知異地賣(mài)方開(kāi)戶銀行轉(zhuǎn)告賣(mài)方，賣(mài)方按合同和信用證規(guī)定的條款發(fā)貨，銀行代買(mǎi)方付款。跟單信用證特點(diǎn)
一是信用證不依附于買(mǎi)賣(mài)合同，銀行在審單時(shí)強(qiáng)調(diào)的是信用證與基礎(chǔ)貿(mào)易相分離的書(shū)面形式上的認(rèn)證。
二是信用證是憑單付款，不以貨物為準(zhǔn)。只要單據(jù)相符，開(kāi)證行就應(yīng)無(wú)條件付款。
三是信用證是一種銀行信用，它是銀行的一種擔(dān)保文件。
信用證(letter of credit，l/c) ，是指開(kāi)證銀行應(yīng)申請(qǐng)人的要求并按其指示向第三方開(kāi)立的載有一定金額的，在一定的期限內(nèi)憑符合規(guī)定的單據(jù)付款的書(shū)面保證文件。
信用證是目前國(guó)際貿(mào)易中最主要、最常用的支付方式。跟單信用證流程
采用信用證方式結(jié)算貨款，需要經(jīng)過(guò)多道環(huán)節(jié)，并需辦理各種手續(xù)。從一般原理來(lái)分析，信用證的支付過(guò)程，包括以下幾個(gè)最基本的環(huán)節(jié)。
1. 進(jìn)出口人在貿(mào)易合同中，規(guī)定使用信用證方式支付貨款。
2.進(jìn)口人向當(dāng)?shù)劂y行提出申請(qǐng)，填寫(xiě)開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)，依照合同填寫(xiě)規(guī)定和要求，并交納押金或提供其它保證，請(qǐng)銀行(開(kāi)證行)開(kāi)證。
3.開(kāi)證行根據(jù)申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容，向出口人(受益人)開(kāi)出信用證，寄交出口人所在地分行或代理行(統(tǒng)稱(chēng)通知行)。
4.通知行核對(duì)印鑒無(wú)誤后，將信用證交與出口人。
5.出口人審核信用證與合同相符后，按信用證規(guī)定裝運(yùn)貨物，并備齊各項(xiàng)貨運(yùn)單據(jù)，開(kāi)出匯票，在信用證有效期內(nèi)，送請(qǐng)當(dāng)?shù)劂y行(議付行)議付。議付行按 信用證條款 審核單據(jù)無(wú)誤后，按照匯票金額扣除利息，把貨款墊付給出口人。
6.議付行將匯票和貨運(yùn)單據(jù)寄開(kāi)證行(或其指定的付款行)索償。
7.開(kāi)證行(或其指定的付款行)核對(duì)單據(jù)無(wú)誤后，付款給議付行。跟單信用證與光票信用證的區(qū)別
(1)跟單信用證(documentary credit)是憑跟單匯票或僅憑單據(jù)付款的信用證。此處的單據(jù)指代表貨物所有權(quán)的單據(jù)(如海運(yùn)提單等)，或證明貨物已交運(yùn)的單據(jù)(如鐵路運(yùn)單、航空運(yùn)單、郵包收據(jù))。
(2)光票信用證(clean credit)是憑不隨附貨運(yùn)單據(jù)的光票(clean draft)付款的信用證。銀行憑光票信用證付款，也可要求受益人附交一此非貨運(yùn)單據(jù)，如發(fā)票、墊款清單等。
在國(guó)際貿(mào)易的貨款結(jié)算中，絕大部分使用跟單信用證。
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